自本年2月26日起，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”营业试点践诺细则》正式实践，也被称作“跨境理财通2.0”。

　　“跨境理财通2.0”践诺此后，运作顺畅有序，市集响应优异。从参加人数看，“跨境理财通”速捷扩容。本年3月至10月，参加跨境理财通的人数共新增约5.2万人。截至本年10月末，粤港澳大湾区参加“跨境理财通”的片面投资者数目达12.54万人，包罗港澳投资者5.22万人、内地投资者7.32万人。从理财领域看，本年2月末，境内银行打点资金跨境汇划金额仅为152.83亿元；而截至本年10月末，这一数字已增至952.16亿元。短短8个月时辰，大幅伸长超五倍，而这背后，恰是粤港澳大湾区投资膏壤的势力与潜力。从投资产物看，存款产物已经备受青睐。

　　“正在‘跨境理财通2.0’稳定顺畅胀动的根底上，香港金管局齐集时寻觅进一步优化门径。”香港金管局总裁余伟文近期吐露，“跨境理财通”厚实了大湾区内住民的投资选拔，正在鼓励金融市集兴盛、提拔住民投资方便性和保卫投资者权力方面都得到了明显的收获。

　　“跨境理财通2.0”践诺此后，众家中外资银行踊跃胀动干系产物的扩容与效劳升级。正在“南向通”额度分拨方面，目前可投资的产物包罗非杂乱投资基金、低至中高危急的债券、黎民币、港币和其他外币存款产物。但是，分歧银行间对可投产物仍有肯定分辨。

　　据上海证券报记者分析，渣打银行已将“南向通”的理产业物增至550款，涵盖中高危急的重要投资股票市集的基金以及低至中危急的债券；星展银行也通告“南向通”理产业物品种将增至赶上220种。

　　众家银行更是推出高息产物吸引客户。工银亚洲、渣打香港等均针对美元按期存款推出了1个月、3个月的高息优惠。

　　一位外资银行的副行长吐露，近期中邦内地客户对高息定存、固定收益的金融产物的需求变得兴旺。客户中“南向通”的投资群众流向存款类资产。高净值客户更珍贵资产的安然性，理财立场变得更偏保守，祈望通过众元化的资产装备阔别危急，完成资产的保值增值。

　　纵然银行渠道展业炎热，但“跨境理财通”仍有痛点待处置。一名邦有大行的理财司理吐露，“跨境理财通”的一大困难是投资者教养，“目前投资者对跨境理财通产物的认知度和采纳度仍有待提升”。

　　近期，某外资银行举行的一项相合跨境理财通投资顾虑的视察中，“贫乏专业投资照拂团队接济”和“对离岸市集的产物缺乏分析，难以做出投资计划”成为阻滞投资者投资最症结的两个题目。

　　记者获悉，不少银行的跨境理财通营业团队挂靠正在个金部、个数部、零售部等零售金融干系部分下。银行支行网点理财司理和办事职员对待“跨境理财通”营业的打点阅历再有待提拔。

　　行动一个高速滋长的蓝海市集，“跨境理财通2.0”既清楚了投资魅力，也显示了现时跨境理产业物的短板及跨境投资市集中存正在的题目。据悉，银行将逐渐打通堵点、处置难点，正在产物供应端不息供给众元化的跨境投资品类，并优化发卖端干系放置，与港澳发卖机构配合，为内地投资者举办产物投顾勾当，提拔银行渠道的客户留存率与转化率。